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反诈骗一线民警:遏制网络诈骗还要深挖背后链条

唯东信息科技2016-09-25行业动态

【i时代网编者按】进入九月份以来,网络电信诈骗趋势愈演愈烈。对此,国家联合六大部委开展了专项整治活动。

反诈骗一线民警:遏制网络诈骗还要深挖背后链条-唯东网站建设

9月23日,最高法院、最高检察院、公安部、工业和信息化部、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等六部门联合发布《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》,明确提出电信企业要确保到今年年底前全部电话实名率达到100%。在规定时间内未完成真实身份信息登记的,一律予以停机。12月1日起,个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的,资金24小时后到账。坚决切断电信网络诈骗犯罪链条,实现“让诈骗电话打不出去、赃款取不出来”。

早在今年3月,深圳已开始试行对风险账户延迟转账,警方向银行方面提交了3万个有涉案嫌疑的账户,向这些账户转账要延迟24小时方能到账。南都记者采访了在一线从事反信息诈骗工作的深圳刑侦局七大队副大队长王征途,他认为,此番出台的通告显示出,国家层面对涉案账户以及高危汇款行为采取的措施更为严厉。王征途表示,导致信息诈骗泛滥的多重因素,实际上都可以通过技术予以解决,只要通告落实到位,电信网络诈骗有望从根本上得到遏制。

王征途建议,除了破案,还要挖掘作案工具如何取得、个人信息如何泄露等背后链条。

导致电信诈骗的多重因素均可技术解决

王征途分析,信息诈骗反映出来的是多重问题,如公民的个人信息泄露,为精准诈骗制造了条件。改号软件的开发与使用泛滥,国际通讯端口接入国内不做识别,为犯罪分子冒充银行机构等提供了便利。除此之外,目前手机卡、银行卡虽然是实名登记,但人卡不合一,使用者与登记者并非同一个人。网络IP地址也同样存在不实名登记问题,以深圳为例,每天有2200万个IP地址被使用,有登记的只有500万个,这其中实名的就更少了。

另外,目前国家征信体系还不完善,王征途分析,实际上目前有很多涉案人员的基础数据、台账,但是没有纳入征信范围,失信者并没有寸步难行。日常的工作中,王征途还发现,随着反诈骗工作的推进,目前犯罪分子要获取银行卡用于洗钱转账已经越来越困难,这些涉案资金被公安机关截获的可能也越来越大,不少犯罪分子转而利用第三方支付机构来进行洗钱。

王征途告诉南都记者,目前部分第三方支付机构数据不透明,大量的资金从银行账户进入第三方支付机构,进入到第三方支付机构的备付金池内,再从第三方支付机构转出到银行卡。而部分第三方支付机构由于运营成本等方方面面的考虑,并没有在后台留下资金的进出路径,这和银行的资金走向清晰形成了鲜明的对比,容易被犯罪分子利用。

王征途还介绍,pos机的监管也存在问题。按规定,pos机需要在商业机构内使用,但不少pos机虽名义上发放给商业机构,实际上由个人掌控,目前也存在大量的“双外”pos机,即深圳发放的pos机在外地使用,外地发放的p os机在深圳使用,被用作信息诈骗的作案工具。他认为,这些导致信息诈骗泛滥的多重因素,实际上都可以通过技术予以解决,只要通告落实到位,电信网络诈骗有望从根本上得到遏制。

多人多笔被骗资金按比例返还

王征途介绍,深圳早前已经开始对依法迅速冻结或止付涉案账户中尚未被转移的被骗资金进行“原路返还”,但对于多人多笔资金进入同一账户的返还工作一直没有开展。早前深圳公安出台的相关规定中,曾规定对该类情况进行协商按比例处理,需要取得各方同意。但由于担心产生争议,加上当时资金返还政策本身是先行先试,计划分成两步走,第一步是对权属清楚的资金原路返还,第二步才是处理类似的复杂情况。

9月18日,银监会、公安部发布了《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》,即日起实施。此次《规定》明确,冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记无法直接溯源被害人的,按照被害人被骗(盗)金额占冻结在案资金总额的比例返还,解决了这一难题。

个案

QQ +电话建构“全方位情景”“帮你老公买保险”骗走4 .2万

自12月1日起,向非同名账户转账资金24小时后到账。此项措施对部分受骗者来说不啻为一个好消息。今年7月,深圳福田区的张小姐(化名)分别接到她“老公”的Q Q消息和“公司经理”的电话,以“办理国外人身保险”的名义,被骗走4万多元。尽管张小姐当天下午就已醒悟并及时报警要求冻结对方账户,然而大部分钱款已被提走。

“老公”发Q Q要买“国外险”

“现在回忆起来,我都感觉自己的手还会控制不住发抖。”尽管事发已有两个月,但张小姐对亲身遭遇的诈骗仍然心有余悸。这一切始于7月14日中午,张小姐收到老公发来的Q Q消息,事后证明,该QQ当时已被骗子盗取了。

事发时,张小姐的老公正在欧洲出差,而QQ上,“老公”先是闲聊了几句,“然后说让我帮他处理一个事情,就是出国前有一份人身保险合同没有签好,下午会有同事帮他办理。他同事是今天专门回国帮他们外派人员办理这个事情的。”接着,“老公”表示,保证金8000元,员工要先自己垫付,应交给同事“蒋经理”。

张小姐事后回忆,老公出国的事情,自己从没有跟外人提过,而且“之前在家的时候,好像听他说过什么合同之类的事情”,便没有太多怀疑。但毕竟涉及到金钱,张小姐希望当面确认:“当时我就说,那你现在跟我微信联系一下,我要见到本人才放心。”

“老公”则解释,“现在有时差”,而且“这边信号塔有问题”,只能用公共电脑上QQ,没法用微信,也联系不上蒋经理;不过公司存有家人的联系方式,所以等下应该会找到张小姐。“老公”又强调,这个合同“很重要”,“如果2天之内没有办好,在国外会很麻烦”。

紧接着,“蒋经理”的电话就打过来了,电话号码13054415135,为普通的联通号码,所属地广州。“蒋经理”自称是公司商务部经理,正帮张小姐老公购买国外的人身保险,需要家人协助办理。在“蒋经理”的催促下,张小姐先后向其给出的两个账户转了账,共计4.2万元。张小姐回想,“钱打过去后,对方又接着找借口继续要钱,这时我才意识到(他)是骗子”。下午报警时,张小姐联系到老公,证实了对方确系骗子,然而4万多元积蓄早已转入了骗子的腰包。

对方账户被冻结,尚余8 0 0 0元未转走

“当天下午两点,我去天安派出所报警,第一件事就是要求尽快冻结对方账户。”但张小姐从接案民警处得知,诈骗已经发生2个小时,恐怕钱早就没了,冻结也为时已晚。张小姐又来到骗子提供的账户所属的农行,“我进了大厅就找经理,说是诈骗,要求冻结对方账户”,银行工作人员立即为张小姐安排插队,调出了骗子的账户和开户信息,还查到尚有8000元在其中一个账户里面,没有转走。

据调查,这是由于该账户7月13日就被北京方面冻结,张小姐希望,至少可以把这8000元取回。“这个钱是我转的,我也可以证明。”她无奈表示,知道现在的诈骗案件都很难追踪,只希望能把冻结部分拿回来。

深圳警方表示,可能由于犯罪嫌疑人此前在北京作案,故北京警方冻结了其账户,使该账户目前处于安全状态,等北京方面核实这笔钱确实是被骗款项之后,事主就可以按照程序取回被骗的8000元。

记者观察:“全方位情景”“靶向”诈骗,信息从何处泄露?

骗子为何能够得知事主家人的出行信息?张小姐曾明确告诉记者,“从来没有跟外人说过”。不仅如此,据张小姐提供的截图,骗子连张小姐老公前往的具体国家都一清二楚。那么信息是从何处泄露?有无可能是公司或者订票平台方面泄露了出行信息?

其次,骗子也充分掌握了受骗者的心理:既然你要联系本人确认,我就让你来不及联系本人。张小姐回忆,“蒋经理”说要乘下午3点的飞机返回国外,一直在催促她。“我没有时间联系到本人证明这个事情,所以整个过程都是紧张、慌乱,一心想把他的合同处理好。”本是家人之间的关心、牵挂,这一心理却被骗子利用。

再次,骗子采取QQ+电话的方式,用两条渠道去骗一个人,此呼彼应、互相印证,简直让人无法不信、无法拒绝。从多年前单调浅显的“中奖信息”短信,到现在“全方位情景建构”的“靶向”诈骗,电信诈骗愈加精准。公众对信息社会中信息安全、财产安全的期待,需要“违法必究”的积极响应。【责任编辑/陈媛媛】

原文网址:
http://www.itxinwen.com/news/news_12637.shtml

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文章关键词
反诈骗
民警
遏制
网络诈骗

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